中國經濟網北京12月2日訊 國家外匯管理局網站今日公布的國家外匯管理局上海市分局行政處罰信息公開表（上海匯管罰字[2019]3122191102號）顯示，通聯支付網絡服務股份有限公司（以下簡稱“通聯支付”）存在分拆交易辦理超過單筆交易限額的留學費用支付的違法事實，違反了《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》（匯發[2019]7號）第九條的規定。根據《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條的規定，國家外匯管理局上海市分局對其處以人民幣2067元的罰款。

據中國經濟網記者查詢發現，通聯支付成立于2008年10月，是中國萬向控股、上海國際集團、用友軟件、上海國和基金等機構共同出資設立的一家綜合性支付服務企業，總部位于上海，注冊資本金為14.6億元人民幣。

此外，通聯支付還是各監管機構處罰名單上的“常客”。據中國經濟網記者不完全統計，僅今年年內，這就已是通聯支付收到的第3張罰單，而近幾年來，通聯支付已累計收到至少11張罰單。共計遭沒收違法所得303萬元，被罰1337萬元（相關責任人被罰不計入），罰沒合計1640萬元。

中國人民銀行西安分行2019年3月公布對通聯支付的行政處罰決定。（西銀）罰字〔2019〕第1號顯示，通聯支付陜西分公司客戶風險評級管理制度落實不到位，未對商戶代付業務的真實背景、用途進行詳細了解，為陜西智購網絡科技有限公司提供的代付業務明顯與商戶經營業務不符。中國人民銀行西安分行對通聯支付陜西分公司客戶風險評級管理制度落實不到位，代付業務客戶與其經營業務不符的違法行為，罰款人民幣3萬元。

2019年8月28日，中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示（上海銀罰字〔2019〕20號）顯示，通聯支付存在違反支付業務規定的違法行為，中國人民銀行上海分行對其共計處以罰款73萬元。

2018年4月，通聯支付安徽分公司因為違反收單業務相關法律制度規定，被監管部門作出“責令限期改正，并處6萬元罰款”的決定。2018年8月，通聯支付因違反銀行卡收單業務管理規定及非金融機構支付服務管理規定被中國人民銀行重慶營業管理部罰款人民幣3萬元。

2018年10月15日，通聯支付四川分公司因違反銀行卡收單業務相關規定，央行成都分行對其作出了罰款人民幣9萬元的決定。同年10月，通聯支付還曾因為違反支付業務規定，被監管部門處以罰款人民幣33萬元。

2017年9月，通聯支付因違反支付業務規定，被中國人民銀行上海分行處以罰款3萬元。2017年12月通聯支付因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定被人民銀行哈爾濱中心支行處以2萬元罰款。

2016年7月，通聯支付網絡服務股份有限公司因違反銀行卡收單業務相關法律制度規定沒收違法所得303萬元，并處以罰款1110萬元。并對負有直接責任的通聯支付副總裁陳某某、湖北分公司總經理陳某某、廈門分公司總經理張某某、新疆分公司總經理王某某、北京分公司副總經理方某給予警告，并各處5萬元罰款。

2014年1月1日至2015年10月12日，通聯支付未履行客戶身份識別義務，處以30萬元罰款；未對交易進行監測、分析和報送可疑交易報告，處以30萬元罰款；未按照要求與身份不明的客戶進行交易，處以35萬元罰款。另對通聯支付一名相關責任人員處以6.5萬元罰款。

《支付機構跨境外匯支付業務試點指導意見》（匯發[2019]7號）第九條規定：支付機構參與跨境外匯支付業務試點，除另有規定外單筆交易金額不得超過等值5萬美元。對于交易完成情況核查不充分或未按規定對相關商戶執行貨物貿易名錄企業分類管理等的支付機構，外匯局可將其單筆交易限額下調至等值1萬美元。

《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條規定：有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。